Programy emisji

Zastrzeżenie prawne

Przed uzyskaniem dostępu do materiałów i informacji zamieszczonych na niniejszej stronie internetowej (dalej „Materiały”) prosimy o uważne zapoznanie się z treścią poniższych informacji. Klikając poniższy link oznaczony jako „AKCEPTUJĘ” potwierdzają Państwo, że: (1) zapoznali się Państwo i zrozumieli informacje znajdujące się w niniejszym zastrzeżeniu prawnym; (2) zgadzają się Państwo na ograniczenia określone w niniejszym zastrzeżeniu prawnym, włączając w to wprowadzone do niego zmiany, za każdym razem, gdy otrzymali Państwo jakiekolwiek informacje w wyniku dostępu do informacji chronionych niniejszym zastrzeżeniem prawnym; (3) nie są Państwo rezydentami ani osobami przebywającymi w jakiejkolwiek jurysdykcji, do której prospekt emisyjny podstawowy dla hipotecznych listów zastawnych emitowanych przez mBank Hipoteczny S.A. z załącznikami lub uzupełnieniami (dalej „Prospekt Emisyjny Podstawowy”) nie może zostać dostarczony; (4) zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa są Państwo uprawnieni do uzyskania dostępu do Prospektu Emisyjnego Podstawowego; oraz (5) oświadczają Państwo, że nie będą Państwo pobierali, udostępniali, rozpowszechniali, powielali lub doręczali Prospektu Emisyjnego Podstawowego ani innych Materiałów w dowolny sposób, w całości lub w części. Jeżeli nie mogą Państwo złożyć któregokolwiek z powyższych oświadczeń i zapewnień i nie są Państwo w stanie zaakceptować zasad, na podstawie których udostępnia się Prospekt Emisyjny Podstawowy oraz inne Materiały, prosimy NIE KLIKAĆ poniższego linku oznaczonego jako „AKCEPTUJĘ”. Nieprzestrzeganie powyższych zaleceń może skutkować naruszeniem obowiązujących przepisów prawa.

Prosimy pamiętać, że niniejsze zastrzeżenie prawne może zostać zmienione lub zaktualizowane, dlatego prosimy o upewnienie się, że zapoznali się z nim Państwo w pełnym wymiarze podczas każdej wizyty na tej stronie oraz przed przeczytaniem, uzyskaniem dostępu lub wykorzystaniem załączonych dokumentów w jakikolwiek inny sposób.

Prospekt Emisyjny Podstawowy został przygotowany w związku z programem emisji („Program”) hipotecznych listów zastawnych do maksymalnej kwoty nominalnej w wysokości 3.000.000.000 Euro (lub jej odpowiednika w innej walucie) („Listy Zastawne”) oraz w celu dopuszczenia Listów Zastawnych do obrotu na rynku regulowanym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Luksemburgu.

Prospekt Emisyjny Podstawowy jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem zawierającym informację o Programie. Szczegółowe informacje o Listach Zastawnych danej serii zostaną podane w ostatecznych warunkach emisji Listów Zastawnych („Ostateczne Warunki”). Wymóg opublikowania prospektu emisyjnego, przewidziany w ramach postanowień Dyrektywy 2003/71/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 4 listopada 2003 r. w sprawie prospektu emisyjnego publikowanego w związku z publiczną ofertą lub dopuszczeniem do obrotu papierów wartościowych, zmienioną Dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2010/73/UE z dnia 24 listopada 2010 r. i mogącej podlegać dalszym zmianom w przyszłości, ma zastosowanie jedynie do Listów Zastawnych, które mają być dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na terenie Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Prospekt Emisyjny Podstawowy został zatwierdzony przez Komisję Nadzoru ds. Sektora Finansowego (Commission de Surveillance du Secteur Financier) Wielkiego Księstwa Luksemburga.

Za wyjątkiem Prospektu Emisyjnego Podstawowego, wszystkie Materiały służą jedynie ogólnym celom informacyjnym i nie stanowią: (i) zaproszenia, oferty ani zachęty do złożenia oferty nabycia jakichkolwiek papierów wartościowych; ani (ii) rekomendacji lub porady finansowej. Żadna osoba nie jest uprawniona do podnoszenia roszczeń przeciwko mBankowi Hipotecznemu S.A. w odniesieniu do dokładności informacji zawartych w Materiałach, które nie są Prospektem Emisyjnym Podstawowym.

Inwestorzy powinni uważnie zapoznać się z treścią całego Prospektu Emisyjnego Podstawowego, w tym z treścią dokumentów włączonych do Prospektu Emisyjnego Podstawowego poprzez odniesienie, a w szczególności z czynnikami ryzyka związanymi z inwestowaniem w Listy Zastawne opisanym w Rozdziale II „Czynniki Ryzyka” Prospektu Emisyjnego Podstawowego. Wszelkie decyzje inwestycyjne dotyczące Listów Zastawnych powinny być podejmowane po analizie treści całego Prospektu Emisyjnego Podstawowego (łącznie z aneksami), treści odpowiednich Ostatecznych Warunków odnoszących się do danej serii oraz treści innych właściwych Materiałów.

Materiały nie stanowią oferty sprzedaży papierów wartościowych na terenie Stanów Zjednoczonych. Listy Zastawne nie zostały i nie zostaną zarejestrowane zgodnie z postanowieniami amerykańskiej ustawy o papierach wartościowych z 1933 r. („Amerykańska Ustawa o Papierach Wartościowych”) i nie mogą być oferowane ani zbywane: (i) w Stanach Zjednoczonych, jeśli nie zostaną one zarejestrowane ani nie będą podlegać zwolnieniu z obowiązków rejestracyjnych, zgodnie z Amerykańską Ustawą o Papierach Wartościowych; lub (ii) na rachunek lub na rzecz obywatela Stanów Zjednoczonych, zgodnie z Regulacją S do Amerykańskiej Ustawy o Papierach Wartościowych.

Materiały zamieszczone na niniejszej stronie internetowej są skierowane jedynie do: (i) osób przebywających poza granicami Wielkiej Brytanii; (ii) profesjonalnych podmiotów inwestycyjnych, o których mowa w Artykule 19(1) Ustawy o Usługach i Rynkach Finansowych z 2000 r. na podstawie, której wydane zostało rozporządzenie o Promowaniu Produktów Finansowych z 2005 r. („Rozporządzenie”); (iii) spółek o wysokim kapitale własnym (high net worth companies); oraz (iv) innych osób, którym można zgodnie z prawem przekazać Materiały, objętych przepisami artykułu 49(2) litery od (a) do (d) Rozporządzenia (wszystkie osoby opisane w pkt. od (i) do (iv) powyżej dalej jako „uprawnione osoby”). Każde zaproszenie, oferta lub umowa o subskrypcję, zakup lub nabycie w jakikolwiek inny sposób Listów Zastawnych może być skierowane tylko do lub zawarte tylko z uprawnioną osobą. Żadna osoba, która nie jest uprawnioną osobą, nie powinna działać w oparciu o ani polegać na treściach Materiałów. Na Państwu spoczywa wyłączna odpowiedzialność w zakresie upewnienia się, czy należą Państwo do katalogu uprawnionych osób. Jeśli mają Państwo wątpliwości, co do tego, czy należą Państwo do katalogu uprawnionych osób, prosimy nie klikać poniższego linku oznaczonego jako „AKCEPTUJĘ”.

Prospekt Emisyjny Podstawowy nie został i nie zostanie zatwierdzony przez Komisję Nadzoru Finansowego i nie stanowi oferty Listów Zastawnych na terenie Rzeczypospolitej Polskiej lub na rachunek albo na rzecz polskich podmiotów lub osób fizycznych. W związku z tym, każdy Dealer (jak zdefiniowano w Prospekcie Emisyjnym Podstawowym), oświadczył i wyraził zgodę na, a każdy przystępujący Dealer, który może zostać wyznaczony w ramach Programu będzie zobowiązany do oświadczenia i wyrażenia zgody na to, że nie będzie oferował, sprzedawał ani dostarczał żadnych Listów Zastawnych ani nie będzie dystrybuował kopii Prospektu Emisyjnego Podstawowego ani jakichkolwiek innych dokumentów dotyczących Listów Zastawnych na terenie Rzeczypospolitej Polskiej ani na rachunek lub na rzecz polskich podmiotów lub osób fizycznych. Każdy polski podmiot lub osoba fizyczna dokonująca nabycia Listów Zastawnych jest ściśle zobowiązany do przestrzegania mających do niego zastosowanie polskich przepisów podatkowych.

Oświadczam, że zapoznałam (em) się z powyższymi zastrzeżeniami oraz oświadczam, że jestem osobą, której zgodnie z prawem wolno udostępnić Prospekt Emisyjny Podstawowy i inne Materiały oraz może uczestniczyć w ofercie Listów Zastawnych emitowanych w ramach Programu, stosownie do obowiązujących przepisów prawa. Mam świadomość, że kliknięcie linku poniżej oznaczonego jako „AKCEPTUJĘ” może mieć wpływ na moje prawa oraz oświadczam, że niniejsze warunki są dla mnie wiążące.

Zastrzeżenie prawne

W dniu 26 sierpnia 2016 roku Komisja Nadzoru Finansowego zatwierdziła Prospekt Emisyjny Podstawowy ("Prospekt") listów zastawnych emitowanych przez mBank Hipoteczny S.A. sporządzony w związku z ofertą publiczną ("Oferta Publiczna") hipotecznych listów zastawnych o maksymalnej łącznej wartości nominalnej 15.000.000.000 PLN (lub jej równowartości w EUR lub USD) emitowanych w seriach ("Listy Zastawne") oraz ubieganiem się o dopuszczenie Listów Zastawnych do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez BondSpot S.A. lub na rynku regulowanym prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. Prospekt został opublikowany i jest dostępny na stronie internetowej mBanku Hipotecznego S.A.: www.mhipoteczny.pl/relacje-inwestorskie.

Prospekt (wraz z ewentualnymi opublikowanymi aneksami do Prospektu oraz komunikatami aktualizującymi) stanowi jedyny prawnie wiążący dokument zawierający informacje o Ofercie Publicznej.

Szczegółowe informacje dotyczące konkretnej serii Listów Zastawnych będą zawarte w ostatecznych warunkach emisji Listów Zastawnych danej serii ("Ostateczne Warunki").

Inwestorzy powinni uważnie zapoznać się z treścią całego Prospektu, w tym treścią dokumentów włączonych do Prospektu przez odniesienie, a w szczególności z czynnikami ryzyka związanymi z inwestowaniem w Listy Zastawne opisanymi w Rozdziale II "Czynniki Ryzyka" Prospektu. Wszelkie decyzje inwestycyjne dotyczące Listów Zastawnych powinny być podejmowane po analizie treści całego Prospektu (łącznie z aneksami) oraz treści odpowiednich Ostatecznych Warunków.

Zamieszczone na tej stronie informacje nie są przeznaczone do publikacji lub dystrybucji poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej. Oferta Publiczna jest przeprowadzana jedynie na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej Prospekt nie może być traktowany jako propozycja lub oferta nabycia. Prospekt ani papiery wartościowe nim objęte nie były przedmiotem rejestracji, zatwierdzenia lub notyfikacji w jakimkolwiek państwie poza Rzeczpospolitą Polską. Papiery wartościowe objęte niniejszym Prospektem nie mogą być oferowane lub sprzedawane poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej (w tym na terenie innych państw Unii Europejskiej oraz Stanów Zjednoczonych Ameryki Północnej). Każdy inwestor zamieszkały bądź mający siedzibę poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej powinien zapoznać się z przepisami prawa polskiego oraz przepisami praw innych państw, które mogą się do niego stosować.

Oświadczam, że zapoznałem (am) się z powyższymi zastrzeżeniami oraz oświadczam, że jestem osobą, której zgodnie z prawem wolno udostępnić Prospekt oraz którą wolno zapraszać do uczestnictwa w przeprowadzanej Ofercie Publicznej stosownie do obowiązujących przepisów prawa.

Zastrzeżenie prawne

W dniu 28 października 2009 roku Komisja Nadzoru Finansowego zatwierdziła Prospekt Emisyjny Podstawowy („Prospekt”) listów zastawnych emitowanych przez BRE Bank Hipoteczny S.A (obecnie mBank Hipoteczny S.A.) sporządzony w związku z ofertą publiczną ("Oferta Publiczna") hipotecznych i publicznych listów zastawnych o łącznej wartości nominalnej 6.000.000.000 PLN (lub jej równowartości w EUR lub USD) emitowanych w seriach ("Listy Zastawne") oraz ubieganiem się o dopuszczenie do obrotu na rynku regulowanym Listów Zastawnych. Niniejsza elektroniczna wersja Prospektu opublikowana została na podstawie art. 45 w związku z art. 47 ust. 1 pkt 3 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U. z 2005r., Nr 184, poz.1539 z późn. zm.). Prospekt stanowi jedyny prawnie wiążący dokument zawierający informacje o spółce BRE Bank Hipoteczny S.A. oraz o Ofercie Publicznej. Inwestorzy powinni uważnie zapoznać się z treścią całego Prospektu, a w szczególności z czynnikami ryzyka związanymi z inwestowaniem w Listy Zastawne. Wszelkie decyzje inwestycyjne dotyczące tych papierów wartościowych powinny być podejmowane po analizie treści całego Prospektu, łącznie z aneksami do jego treści oraz treścią poszczególnych Suplementów odnoszących się do konkretnych serii Listów Zastawnych.

Zamieszczone na tej stronie informacje nie są przeznaczone do publikacji lub dystrybucji poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej. Oferta Publiczna jest przeprowadzana jedynie na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej Prospekt nie może być traktowany jako propozycja lub oferta nabycia. Prospekt ani papiery wartościowe nim objęte nie były przedmiotem rejestracji, zatwierdzenia lub notyfikacji w jakimkolwiek państwie poza Rzeczpospolitą Polską. Papiery wartościowe objęte niniejszym Prospektem nie mogą być oferowane lub sprzedawane poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej (w tym na terenie innych państw Unii Europejskiej oraz Stanów Zjednoczonych Ameryki Północnej). Każdy inwestor zamieszkały bądź mający siedzibę poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej powinien zapoznać się z przepisami prawa polskiego oraz przepisami praw innych państw, które mogą się do niego stosować.

Oświadczam, że zapoznałem (am) się z powyższymi zastrzeżeniami oraz oświadczam, że jestem osobą, której zgodnie z prawem wolno udostępnić Prospekt oraz którą wolno zapraszać do uczestnictwa w przeprowadzanej Ofercie Publicznej stosownie do obowiązujących przepisów prawa.